AML und Verifizierung bei Joker Casino

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wie wir gegen Geldwäscherei vorgehen, wann wir Sie verifizieren und was das für Ihre Ein- und Auszahlungen bedeutet. Alle Regeln gelten für jedes Konto, ohne Ausnahme.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben diese Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-037 der Curaçao Gaming Authority. Als Betreiber, die JokerStar N.V., 2023 gegründet, unterliegen wir den dortigen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Da wir Spieler aus der Schweiz bedienen, richten wir unsere internen Prozesse zusätzlich an den Standards der Schweizer Geldwäschereigesetzgebung aus. Das Ergebnis ist für Sie einfach: ein Konto, das nur Sie selbst nutzen können.

Geldwäscherei bedeutet, dass Gelder aus Straftaten über Kanäle wie Online-Casinos in den legalen Finanzkreislauf geschleust werden. Wir dulden das nicht. Unser Compliance-Team prüft Konten, Zahlungen und Verhaltensmuster rund um die Uhr und meldet verdächtige Fälle an die zuständigen Behörden. Wer sauber spielt, merkt von alldem nichts.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung Ihrer Identität (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre E-Mail-Adresse und Ihre Telefonnummer. Vor der ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität vollständig, denn dieser Schritt ist gesetzlich vorgeschrieben. Zusätzlich verifizieren wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei ungewöhnlichem Verhalten, auch wenn Sie bereits verifiziert sind.

• Registrierung: Bestätigung von E-Mail und Telefonnummer
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Laufend: Nachprüfungen bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern

Diese Dokumente brauchen wir

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Identitätskarte oder Führerausweis. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung oder ein Behördenschreiben, das nicht älter als drei Monate ist. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie mit einem Foto Ihrer Kreditkarte (mit verdeckter Mitte) oder einer Bestätigung von TWINT beziehungsweise PostFinance. Alle Dokumente müssen vollständig, lesbar und ungekürzt sein.

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel wenige Stunden. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch, ein externes Formular brauchen Sie nicht. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung.
• Wählen Sie die Dokumentenart aus und fotografieren Sie das Original flach und bei gutem Licht.
• Laden Sie Vorder- und Rückseite hoch, bei Rechnungen die komplette Seite mit Name und Datum.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, bei standardkonformen Dokumenten innerhalb von 0 bis 24 Stunden.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt über den Live-Chat.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir ausschliesslich verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten. Zugriff hat nur das kleine Compliance-Team, das gesetzlich zur Verschwiegenheit verpflichtet ist. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser eine Behörde verlangt dies gesetzlich. Nach der Prüfung löschen wir Zwischenkopien sofort.

Herkunft Ihrer Gelder belegen

Bei höheren Einzahlungen oder auffälligen Mustern fragen wir unter Umständen nach der Quelle der eingesetzten Gelder (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die Mittel aus legalen Einkünften stammen. Typische Auslöser sind sehr hohe Einzahlungssummen in kurzer Zeit, wiederholte Einzahlungen direkt hintereinander oder ein auffälliger Unterschied zwischen Einzahlungshöhe und Angaben aus der Erstverifizierung.

Als Beleg genügen je nach Situation ein Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Erbnachweis, ein Verkaufsbeleg für Immobilien oder Wertpapiere oder eine Bestätigung Ihres Arbeitgebers. Ein Dokument, das die Punkte Name, Betrag und Zweck erkennbar macht, reicht in der Regel aus. Solange die Prüfung läuft, bleiben Ihre Auszahlungen kurzfristig pausiert.

Transaktionen prüfen wir laufend

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfungen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), sofern technisch möglich. Die Limits und Fristen im Überblick:

Was wir bei Auszahlungen prüfen

Vor jeder Freigabe gleichen wir Name und Zahlungsmethode mit Ihrem verifizierten Konto ab. Bewegt sich ein Betrag ausserhalb Ihres gewohnten Musters, fragen wir kurz nach, bevor wir zahlen. Einzahlungen über TWINT, PostFinance, Paysafecard, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton oder Apple Pay laufen über regulierte Anbieter mit eigener Prüfungslogik. Verdächtige Transaktionen halten wir an und melden sie nach gesetzlicher Vorgabe.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, beschränken wir Ihr Konto schrittweise. Zuerst pausieren wir Auszahlungen, dann weitere Einzahlungen. Die restlichen Guthaben bleiben dabei jederzeit Ihrem Konto gutgeschrieben und werden ausgezahlt, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, ergibt sich ein Widerspruch in der Identität oder liegt ein Verstoß gegen die AML-Richtlinie vor, schliessen wir das Konto und wickeln offene Beträge gemäss den regulatorischen Vorgaben ab. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir zur Meldung an die Finanzbehörden verpflichtet und dürfen in diesem Fall keine Auszahlung vornehmen. Falsche Angaben bei der Registrierung gelten als Verstoß gegen unsere AGB.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir zehn Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist folgt den geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und gilt für Ein- und Auszahlungsbelege gleichermassen. Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Daten vollständig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Warum so lange? Behörden können auch Jahre nach einem Vorgang Nachweise anfordern, etwa im Rahmen von Untersuchungen. Ohne vollständige Dokumentation könnten wir unsere gesetzliche Pflicht nicht erfüllen. Während der gesamten Frist gelten dieselben Schutzmassnahmen wie während der aktiven Prüfung: verschlüsselte Speicherung und Zugriff ausschliesslich durch das Compliance-Team.

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Ausweis (Reisepass, Identitätskarte oder Führerausweis), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode, zum Beispiel ein Kartenfoto oder eine TWINT-Bestätigung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen 0 bis 24 Stunden. Bei hohem Prüfungsaufkommen oder komplexen Fällen kann es bis zu 72 Stunden dauern, und wir kontaktieren Sie bei Rückfragen direkt.

Warum wurde meine Auszahlung pausiert?

Häufigster Grund ist eine noch offene oder unvollständige Verifizierung. Auch ein Nachweis der Geldquelle oder ein auffälliges Transaktionsmuster kann eine kurze Prüfung auslösen. Die Auszahlung wird freigegeben, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Sehen Dritte meine Dokumente?

Nein. Zugriff hat ausschliesslich unser verpflichtetes Compliance-Team. Eine Weitergabe erfolgt nur, wenn eine Behörde dies gesetzlich verlangt.